Фиш IV.VI.I.4 - Задължение за предоставяне на информация

ГЛАВА ХХV. „ПРИНУДИТЕЛНО ИЗПЪЛНЕНИЕ” ФИШ ІV.VІ.I.4 РАЗДЕЛ І. “ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ” ЗАДЪЛЖЕНИЕ ЗА ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ НОРМАТИВНА УРЕДБА: чл. 212 от ДОПК. І. ПРОУЧВАНЕ НА ДЛЪЖНИКА. За да бъде осигурено едно ефективно удовлетворяване на публичните вземания в изпълнителния процес, от съществено значение е осигуряването на годно за изпълнение имущество от патримониума на длъжника. За ефективното провеждане на принудителното изпълнение от съществено значение в работата на публичния изпълнител е проучването на имуществото на длъжника и налагането на навременни обезпечителни мерки, ако няма наложени предварителни такива или те се окажат недостатъчни с оглед размера на вземането. В тази връзка органът по принудително изпълнение разполага с възможността да изиска информация както за лицето, така и за неговото имуществено състояние, от всички лица, държавни и общински органи, които разполагат със сведения за доходи, имущество или активи на длъжника. Срещу това правомощие стои задължението на тези лица и организации да предоставят по писмено искане на публичния изпълнител информацията или данните, с които разполагат, в 7-дневен срок от получаването му. Също така са длъжни да декларират оценимите в пари задължения към длъжника и неговото имущество, намиращо се при тях или в тяхно разпореждане. По същия ред чл. 212, ал. 3 от ДОПК задължава банките, финансовите институции, застрахователните дружества и кооперациите да предоставят информация за сключените договори за доверително управление или предоставените сейфове, както и за другите сключени от тях сделки с длъжника, свързани с негово движимо и недвижимо имущество или дялови участия. 1. Проучване на длъжници - ФЛ. Данните, необходими за провеждане на принудителното изпълнение са ЕГН, адрес и гражданско състояние на физическото лице. При констатиране на сгрешен ЕГН или при НАРЪЧНИК ПО ДОПК, 2012 ГЛАВА ХХV. „ПРИНУДИТЕЛНО ИЗПЪЛНЕНИЕ” ФИШ ІV.VІ.I.4 РАЗДЕЛ І. “ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ” ЗАДЪЛЖЕНИЕ ЗА ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ липса на адрес, публичният изпълнител отправя искане за тяхното уточняване до Дирекция "Информационно - изчислителен център" към "Информационно обслужване" АД, до Сектор "Български документи за самоличност" при РДВР или ГРАО - службите при съответните общини, по постоянен адрес на лицата. При съмнение, че лицето - длъжник изтърпява наказание лишаване от свобода в някой от затворите в страната, публичният изпълнител отправя искане до ГД "Изпълнение на наказанията" към Министерството на правосъдието. 2. Проучване на длъжници - ЮЛ. Данните, необходими за провеждане на принудителното изпълнение са седалище, адрес на управление и представителство на ЮЛ. При липса на някое от тях, публичният изпълнител проверява коректността на наличните данни в Търговския регистър към Агенция по вписванията /www.brra.bg/ ІІ. ПРОУЧВАНЕ ИМУЩЕСТВОТО НА ДЛЪЖНИКА. Когато по получената за изпълнение преписка се съдържат данни за притежавано имущество от длъжника, публичният изпълнител предприема действия по обезпечаване и осребряването му чрез предвидените в ДОПК способи. В случаите, когато липсва информация за притежавано от длъжника имущество, включително и в наличните в НАП регистри, публичният изпълнител предприема действия по чл. 212 от ДОПК, като изпраща запитвания до:  служби по вписванията по местонахождение на имота към Агенция по вписванията - данни от имотния регистър относно акта за собственост и удостоверението за вещно- правни тежести, в т.ч. и за притежавани вещни права върху недвижими имоти;  служби по кадастъра в административните центрове на областите към Агенция по кадастъра-скица – копие от кадастралната карта;  регистри на корабите към изпълнителна агенция “Морска администрация”; НАРЪЧНИК ПО ДОПК, 2012 ГЛАВА ХХV. „ПРИНУДИТЕЛНО ИЗПЪЛНЕНИЕ” ФИШ ІV.VІ.I.4 РАЗДЕЛ І. “ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ” ЗАДЪЛЖЕНИЕ ЗА ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ  запитване до длъжника за доходи, имущество и активи;  запитване до областна администрация за недвижими имоти – за дружества с държавно участие (такова запитване не се изпраща за длъжници - еднолични търговци или ФЛ);  запитване до община - за недвижими имоти на дружества с общинско участие (подобно запитване не се изпраща за длъжници - еднолични търговци или ФЛ), за МПС и недвижими имоти за длъжници - ФЛ, както и за данъчна оценка на недвижими имоти;  запитване до ОДМВР за МПС, собственост на длъжника;  запитване до съответното районно /столично/ управление „Социално осигуряване” към Националния осигурителен институт по постоянен адрес на ФЛ относно вида на отпуснатата пенсия и декларирана банкова сметка, освен ако същите данни не са налични в НАП;  запитване до ЦРОЗ за заложено имущество (касае длъжници - търговци, както и лицата, извършващи търговска дейност по чл. 2 от ТЗ, както и за техните съпрузи);  запитване до Агенция за приватизацията за имущество на приватизирани дружества (такова запитване не се изпраща за длъжници - еднолични търговци или ФЛ).  по отношение на запитването до ЦД за безналични ценни книжа, следва да се приложат правилата за налагане на обезпечения по чл. 203, ал. 6 и 7 от ДОПК.  запитване до Агенция по вписванията регистър на имуществените отношения на съпрузите относно наличието на брачен договор - брачните договори и приложимият законов режим се регистрират в централен електронен регистър към Агенцията по вписванията /чл.19, ал.1 от Семейния кодекс; Наредба №11 от 16.09.2009 г. в сила от 01.10.2009 г. за реда за водене,съхраняване и достъп до регистъра на имуществените отношения на съпрузите/ и др. В чл. 37 и следващите от СК е уреден институтът на брачния договор. В тази връзка преди/при налагането на ОМ, публичният изпълнител следва да направи проверка в НАРЪЧНИК ПО ДОПК, 2012 ГЛАВА ХХV. „ПРИНУДИТЕЛНО ИЗПЪЛНЕНИЕ” ФИШ ІV.VІ.I.4 РАЗДЕЛ І. “ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ” ЗАДЪЛЖЕНИЕ ЗА ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ Агенция по вписванията за наличието на сключен брачен договор с оглед разпоредбите на чл. 38 от СК. ІІІ. ОБОБЩАВАНЕ И АНАЛИЗ НА СЪБРАНАТА ИНФОРМАЦИЯ. Публичният изпълнител обобщава събраната информация за задълженото лице, като анализира :  задължението - вид, размер  имуществото - наличието на имущество, върху което може да се наложи обезпечение (на практика това е секвестируемото имущество на длъжника, съгласно законодателството)  активите от счетоводния баланс  съотношението между стойността на свободното от тежести имущество и размера на задължението  поведението на задълженото лице - информация, набирана за него от регистрирането му и определяща отношението му към спазване на задълженията за деклариране и заплащане на данъци, осигуровки и други публични вземания.  информация за предходни изпълнителни дела, образувани срещу него  степента на вероятност да бъде събрано задължението.  обжалвано задължение - каква част се обжалва  наличие или липса на наложени тежести върху имуществото, което ще се обезпечава Целта на проверката е да се прецени максимално точно възможността за удовлетворяване на публичното вземане като се избере най-точно както изпълнителния способ, така и имуществото, срещу което би било най-удачно да се насочи принудителното изпълнение. НАРЪЧНИК ПО ДОПК, 2012 ГЛАВА ХХV. „ПРИНУДИТЕЛНО ИЗПЪЛНЕНИЕ” ФИШ ІV.VІ.I.4 РАЗДЕЛ І. “ОБЩИ РАЗПОРЕДБИ” ЗАДЪЛЖЕНИЕ ЗА ПРЕДОСТАВЯНЕ НА ИНФОРМАЦИЯ ІV. ПРОВЕРКА ЗА НАЛИЧИЕ НА ТЕЖЕСТИ. Едновременно със запитването с оглед оценяването на вещите, публичният изпълнител следва да извърши проверка в съответните регистри за наличието или липсата на други тежести. Проверката може да бъде извършена както преди издаването на постановлението /за целта се изготвя запитване до ЦРОЗ, КАТ и др. и се извършва проверка в ИКАР/, така и едновременно с налагането на обезпечителната мярка. НАРЪЧНИК ПО ДОПК, 2012