М5: Матрица на рисков профил на клиент

Съгласно чл. 55 от вътрешните правила оценката на риска се актуализира периодично, като периодите за актуализация се определят съобразно установения риск и са както следва:
• за клиенти и делови отношения с рисков профил "нисък риск" и "среден риск" – 24 месеца;
• за клиенти и делови отношения с рисков профил "висок риск" – 12 месеца.

Сроковете се прилагат от и при извършване на преглед на клиентските досиета (при счетоводното приключване на финансовата година), като се отчита установеното и документирано ниво на риск. Те се прилагат и при извършване на текущо наблюдение върху установените делови взаимоотношения и проверка на сделките и операциите, през времетраенето на тези взаимоотношения. Независимо от посочените периоди за актуализация следва да предприемете незабавно действия за актуализиране на рисковия профил на клиента, когато при прилагане на мерките за комплексна проверка, за изясняване произхода на средствата и текущо наблюдение върху установените делови взаимоотношения и проверка на сделките и операциите, през времетраенето на тези взаимоотношения, се установи несъответствие между информацията за клиента, сделките и операциите със:
- характера и целта на установеното делово взаимоотношение и
- установения по отношение на деловото взаимоотношение с клиента риск.

Информацията задължително се съхранява в клиентското досие за срок от 5 години от датата на прекратяването на отношенията и се предоставя на Дирекция "Финансово разузнаване" на ДАНС при проверка.