Разлика между издадена фактура и получен превод по банкова сметка

17.08.2021, 13:52 4473 18

17.08.2021, 13:52
Публикации: 313 / 5
Издали сме инвойс към клиент извън ЕС за 1000 евро, получаваме превод в разплащателната ни сметка в лева, по курс на банката. В извлечението се вижда, че са ни ревели с 10 евро по-малко. Клиентът ни изпраща копие на платежноза цялата сума от 1000 евро. Явно  се появява 3-та банка и това е тяхната комисионна , но не я виждаме и няма да имаме документ . ( банките нашата и на клиента нямат "пряк път" и използват "посредник" и така "изчезва" сума ).
Как следва да осчетоводя тази разлика:Д-т с-ка 629 /к-т 411 или в с-ка 609 Други разходи, но  после да не преобразувам годишния финансов резултат, защото клиентът е сменил банката си и това може да се окаже принципно положение при последващи сделки иплащания по тях?
#1 | 17.08.2021, 14:19
Публикации: 668 / 83
Осчетоводи си 1000 евро получен превод и 10 евро валутна разлика.
#2 | 18.08.2021, 18:00
Публикации: 32 / 0
осчетоводявате 504/411 =1000 EUR
                               629/504 =     10 EUR
#3 | 18.08.2021, 20:14
Публикации: 175 / 7
Осчетоводи си 1000 евро получен превод и 10 евро валутна разлика.
Не валутна (от преобразуването), а трансферна - "по пътя"-
#4 | 19.08.2021, 17:47
Публикации: 11934 / 2174
Не валутна (от преобразуването), а трансферна - "по пътя"-

Такава си е без съмнение, но трябва да имаме предвид и това, което е писала питащата :

Явно  се появява 3-та банка и това е тяхната комисионна , но не я виждаме и няма да имаме документ .
#5 | 20.08.2021, 00:08
Публикации: 175 / 7
Такава си е без съмнение, но трябва да имаме предвид и това, което е писала питащата :
Явно  се появява 3-та банка и това е тяхната комисионна , но не я виждаме и няма да имаме документ .
Това е ясно, но нещата - "нямаме документ" (в момента) и "няма да имаме" са съвсем различни!
Двете банки трябва да обяснят документално - защо има разлика в трансферната сума.
Най-малкото, в правилата трябва да е посочено - за чия сметка е превода: на получателя, на наредителя или споделено.
#6 | 21.08.2021, 17:26
Публикации: 313 / 5

Сметката ни не е валутна, а разплащателна в лева, колеги казваха да си поискаме детайлен SWIFT от банката, банковата служителка ни обясни, че в нашата сметка са постъпили с 10 евро по-малко и това ясно се вижда от банковото извлечение, по това извлечение имаме и комисионна за валутен превод. Клиентите ни ни изпратиха копие на платежното нареждане, потвърдено от тяхната банка,  за цялата сума от 1000 евро. И те ни обясняват, че повече нищо не могат да ни пратят, съветват да го минем като комисионна, но ние нямаме и няма как да получим документ за тази такса.
Ако някой е имал подобен случай, моля нека сподели как да го осчетоводя?!
#7 | 21.08.2021, 19:14
Публикации: 4368 / 719
При този набор документи бих ги отчел като банкови такси и повече няма да се занимавам.

Следващият път може да се уговорите с клиента за чия сметка са разходите и това да бъде отметнато в платежните.
#8 | 22.08.2021, 01:12
Публикации: 175 / 7
При този набор документи бих ги отчел като банкови такси и повече няма да се занимавам.
Следващият път може да се уговорите с клиента за чия сметка са разходите и това да бъде отметнато в платежните.
Не е въпроса - за чия сметка да са, а липсата на документ.
... но ние нямаме и няма как да получим документ за тази такса.
Не мога да си представя, че вашата банка - не знае името на контрагента (междинната банка).
#9 | 22.08.2021, 14:28
Публикации: 721 / 96
Осчетоводи си 1000 евро получен превод и 10 евро валутна разлика.

И аз бих постъпила така при тези обстоятелства.
#10 | 22.08.2021, 16:00
Публикации: 4368 / 719
Хубаво, ама валутната разлика трябва да стъпва на някакви съответстващи котировки на валутата, а такива няма. Просто междинната банка е взела комисионна, което ми изглежда различно. Ако не се приема този разход да е банкова такста, понеже няма документ, може би отиваме на разход без документална обоснованост и следствията от ЗКПО?
#11 | 26.08.2021, 11:29
Публикации: 313 / 5
И  да увелича финансовия резултат в ГДД, може би това е най-правилното решение в случая. Благодаря ви!
#12 | 26.08.2021, 13:34
Публикации: 11934 / 2174
В извлечението се вижда, че са ни ревели с 10 евро по-малко. Клиентът ни изпраща копие на платежноза цялата сума от 1000 евро.

Бих си осчетоводила таксата на разход . Не стига , че фирмата реално го прави този разход, ами и данък да му плати... Със сигурност има и възможност да се намери документ за въпросната такса, но това вече е въпрос на разговор с банката. Сега става дума за 1000 евро, а ако фирмата има активна дейност и преводи за хиляди евра всички такси ще са на доста по-висока стойност.
#13 | 26.08.2021, 14:34
Публикации: 313 / 5
Благодаря, delphine, със сигурност ще имаме последващи преводи и капка по капка, вир ще стане :blush: , затова търся най-правилното решение. Коя банка да питам, за да стигна до тази комисионна, нашата банка каза, че при тях са постъпили по-малко парии нищо повече не могат да ми кацат, клиентът ни постави точката на дискусията, изпращайки ни копие на платежното и ни посъветва да го минем като комисионна. Освен пак да се опитам да говоря с банковия мениджър като й изпратя копие на платежното, което те са ни пратили?
Иначе смятам в с-ка 609 да го отнеса и със или без преобрауване до годишното има време и за търсене на изчезналата комисионна :smile1:
#14 | 26.08.2021, 14:40
Публикации: 175 / 7
Коя банка да питам, за да стигна до тази комисионна, нашата банка каза, че при тях са постъпили по-малко парии нищо повече не могат да ми кажат ...
Вашата банка питайте - коя е банката-кореспондент!

Остава да отговорят, че ... "банковия гълъб" (пощенски гълъб, изпълняващ банкови преводи) ги е изръсил по пътя.
#15 | 26.08.2021, 14:53
Публикации: 1704 / 207
maxi, трябва да се свържете с банковия служител, който отговаря за SWIFT-овете във Вашата обслужваща банка.
#16 | 26.08.2021, 15:46
Публикации: 313 / 5
n_alex76, говорих, отговорът беше, че няма банка в България, която да ми разреши да говоря с банков служител по SWIFT-овете  :blink:
и претенциите ми към тях са неоснователни, защото те нищо повече не могат да направят, a SWIFTсъобщение може да предостави банката на клиента ни, която нарежда превода. Не зная дали е така, но в края на разговорът служителката беше готова да съдейства, но не знаеше какво тя точно трябва да направи?
#17 | 26.08.2021, 17:12
Публикации: 175 / 7
... служителката беше готова да съдейства, но не знаеше какво тя точно трябва да направи.
Както половината (поне) служители в България.
Нито знаят къде са, нито - защо!
#18 | 27.08.2021, 08:45
Публикации: 1704 / 207
След като нямате възможност за достъп до банков служител по SWIFT-овете да Ви разясни дали изобщо могат да Ви издадат някакъв документ за разликата, спокойно на база копие на платежното на клиента и получената сума по Вашата сметка може да осчетоводите разликата като банкова такса, както е писал bobo и повече няма да занимавам никой.
Пълен достъп в КиК Инфо
за 13.75 лв. без ДДС на месец при год. абонамент
По-бързо
По-удобно
По-сигурно*
Абонамент
Последни теми
Последно в Новини
Намери ни във Facebook
Харесай нашата страница
Facebook.com/KiKinfo
и се присъедини към
ПРОФЕСИОНАЛНА СЧЕТОВОДНА ОБЩНОСТ
най-голямата счетоводна група